Обвиниха жена за измама с банкови кредити за почти 1 млн. евро. Представяла се за касиер на политическа партия

Разследване на Столичната дирекция на вътрешните работи разкри схема за измама, при която десетки български граждани са били убеждавани да теглят банкови кредити с обещание за бъдещо финансиране по европейски програми. 39-годишна жена е обвинена за мащабната схема, при която е убеждавала граждани да теглят банкови кредити с обещание за финансиране по европейски програми. По случая са установени 25 пострадали лица, а щетите надхвърлят 807 хил. евро.

Разследването и последващите разкрития са инициирани след разследване на Татяна Йорданова в рубриката на „Здравей, България“ - „Високо напрежение“.

По време на брифинг директорът на СДВР главен комисар Николай Пелтеков съобщи, че случаят е започнал след медийна публикация и последвала проверка на служители от Главна дирекция „Национална полиция“.

Как тегленето на заем се представя като "финансова програма" на политическа партия и какво направиха институциите

„Постъпил е сигнал за българска гражданка, която, използвайки положението, което заема, е измамила голям брой български граждани под предлог да теглят кредити от различни банкови институции, с които да кандидатстват по програма, по която да им бъдат отпуснати финансови средства по европейски фондове“, заяви Пелтеков.

Според разследването жената е убеждавала хората, че колкото по-голям кредит изтеглят, толкова по-голяма ще бъде финансовата облага за тях. Допълнително ги уверявала, че заемите няма да бъдат изплащани от самите кредитополучатели. „Това, с което успява да ги заблуди в по-голяма степен, е, че самият кредит след това няма да бъде заплащан и ще бъде възстановяван“, посочи директорът на СДВР.

Пелтеков уточни, че обвиняемата няма предишни регистрации в МВР и е заемала ниска длъжност като касиер извън банкова институция. Тя обаче се е представяла като упълномощено лице, свързано с политическа партия, за да спечели доверието на гражданите.

„Самата политическа партия няма отношение към измамата. Тя се е възползвала от заеманото положение, за да въведе хората в заблуждение“, подчерта директорът на СДВР. След медийния репортаж жената е била освободена от заеманата длъжност.

След проверката материалите са докладвани в Софийската районна прокуратура, където е образувано досъдебно производство. „През месец януари 2026 година е образувано досъдебно производство, което е възложено за разследване от разследващ полицай при СДВР“, каза Пелтеков.

В хода на оперативно-издирвателните действия и разследването досега са установени 25 пострадали граждани, като се очаква броят им да нарасне. „Най-вероятно броят на пострадалите ще бъде по-голям, тъй като постъпват нови сигнали от граждани, измамени от същата българска гражданка. Сумата, която е получила извършителката, възлиза на около 1 милион и 500 хиляди лева“, уточни той.

Той уточни, че престъпната дейност е осъществявана в периода между 2020 и 2025 година. На въпрос за предназначението на получените средства директорът на СДВР заяви, че парите са били използвани единствено от заподозряната.  „Мога да кажа, че е 39-годишна, няма регистрирани прояви в органите на МВР“, посочи Пелтеков. 

Според данните по делото заподозряната е използвала заеманата от нея длъжност, за да вдъхне доверие на бъдещите жертви. „Тя се е възползвала от длъжността, която заема, и по този начин се е представяла като упълномощена да набира лица, които да теглят кредити с оглед получаване на финансови средства“, обясни директорът на СДВР.

Разследването по случая продължава под надзора на Софийската районна прокуратура, като органите на реда очакват нови сигнали от евентуални пострадали лица.

Кредитни измами без присъди: Защо схемата, която години наред поглъща жертви, остава безнаказана

Говорителят на Софийската районна прокуратура Александра Стефанова съобщи, че срещу жената е повдигнато обвинение за измама.

„Наблюдаващият прокурор е установил, че към момента са налице достатъчно данни за осъществено престъпление. Повдигнато е обвинение за реализирани над 45 деяния по отношение на 25 пострадали лица“, заяви Стефанова.

По думите ѝ към момента установената имуществена вреда е над 807 хил. евро, като се очаква сумата да нарасне заради новопостъпващи сигнали. Обвиняемата е задържана за срок до 72 часа, а прокуратурата ще поиска от Софийския районен съд налагане на постоянна мярка „задържане под стража“.

Прокуратурата посочи, че пострадалите са предавали изтеглените кредитни средства в брой, а проследяването на паричните потоци продължава. „Към този момент единственото лице с повдигнато обвинение е обвиняемата, но в хода на разследването се проверяват всички версии и евентуално участие на други лица“, каза Стефанова.

Най-големият установен кредит, изтеглен от пострадал, е на стойност 125 хил. евро, като заемите са били отпускани от различни банки и банкови клонове.

За повдигнатото към момента обвинение законът предвижда наказание до 8 години лишаване от свобода. Ако в хода на разследването бъдат установени допълнителни обстоятелства, обвинението може да бъде преквалифицирано в по-тежко престъпление, наказуемо с до 10 години затвор и конфискация на част от имуществото.

Припомняме, че поредица от разследвания на NOVA по темата бяха излъчени в рубриката „Високо напрежение“. Те са посветени на мащабни кредитни измами, има развитие по един от най-фрапиращите случаи. Полицията е стигнала до предполагаемия организатор на схема, оставила десетки хора с огромни дългове и без шанс лесно да се измъкнат от тях.

Потърпевшите разказват за схема, при която хора са убеждавани да изтеглят кредити от различни банкови институции в рамките на ден или два. След това предават получените средства на организаторите с обещанието, че заемите ще бъдат погасени от други лица, а те самите ще получат допълнителна комисиона.

Кредити за милиони: Десетки хора твърдят, че са жертви на измама (ВИДЕО)

На практика кредитите остават на името на потърпевшите. Така милиони левове в брой са преминавали през ръцете на участниците в схемата, докато жертвите остават с непосилни задължения. Някои от тях разказват, че са били принудени да продават имущество, да работят на няколко места и да живеят с постоянен страх от дълговете си.

На практика кредитите остават на името на изтеглилите ги хора. Така десетки граждани се оказват с огромни задължения към банки и финансови институции, без да разполагат с парите, които са получили като заем.